Publié le : 02 avril 20216 mins de lecture
Les investisseurs privés s’intéressent de plus en plus aux investissements durables. Avec la gestion durable des actifs, ils recherchent un double rendement – d’une part pour eux-mêmes et d’autre part pour l’environnement et la société.
De plus en plus d’investisseurs privés veulent investir dans des entreprises qui agissent de manière éthique, socialement responsable et respectueuse de l’environnement. La Commission européenne attache également une grande importance à la question de l’investissement durable. Elle prévoit notamment de promouvoir plus fortement ces investissements à partir de 2021. En outre, les conseillers bancaires doivent attirer davantage l’attention sur les aspects de durabilité dans leurs discussions avec les clients lorsqu’il s’agit d’investir de l’argent.
Avec les investissements durables, les investisseurs recherchent un double rendement. Le premier leur profite à eux seuls – comme aux autres investissements financiers. Le second est bénéfique pour l’environnement et la société, aujourd’hui et à l’avenir. Pour de nombreux clients, cet aspect est désormais aussi important que leur profit personnel.
Avantages de la gestion d’actifs (VV)
Un contrat de gestion de patrimoine combine des conseils et un soutien exclusifs avec les investissements, les conditions et les services correspondants. Une bonne gestion poursuit une gestion active des risques dans l’intérêt de ses clients, conformément au profil de risque choisi. Le gestionnaire de portefeuille fait ce que de nombreux investisseurs privés n’ont pas toujours le temps ou la possibilité de faire. En cas de turbulences inattendues sur les marchés des capitaux, il peut être trop tard pour en sortir. L’expert reste proche des mouvements du marché. Il monte le portefeuille avec compétence, agit avec prévoyance et prudence et a la capacité de réagir rapidement aux changements – indispensable dans des situations de marché incertaines.
Quiconque veut se concentrer sur la durabilité perdra le fil de la gamme complexe d’opportunités d’investissement offertes et se demandera également quelles sont les entreprises qui se distinguent réellement par des aspects de durabilité. La gestion de la VV est différente : elle prend en compte le respect de critères objectifs de durabilité, observe le marché, sélectionne les titres, achète ou vend. En bref, il soulage le client non seulement de la gestion de son portefeuille mais aussi de l’effort de recherche et offre un concept de durabilité transparent.
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Particularités d’un portefeuille durable
Un portefeuille durable prend en compte les aspects sociaux, éthiques et écologiques des entreprises et comprend également les critères d’investissement classiques tels que le rendement, le risque et la liquidité. Aujourd’hui, il est incontestable et a été prouvé par d’innombrables études que la prise en compte des aspects de durabilité ne se fait pas au détriment de la performance. En effet, les entreprises durables sont considérées comme innovantes et agiles. C’est précisément ce que les analystes évaluent positivement, et cela a un impact sur la perception des investisseurs. Il n’est donc pas surprenant que le volume du marché des investissements durables dans le monde entier affiche une croissance dynamique depuis des années.
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Quels sont les investissements exclus ?
L’assurance de durabilité de la Commerzbank n’investit pas dans des entreprises dans les domaines de la production d’électricité avec l’énergie nucléaire, la pornographie, les jeux de hasard ou les armes. Les entreprises associées à des pratiques commerciales controversées sont également exclues. Il s’agit, par exemple, du travail des enfants, des violations des droits de l’homme ou de la corruption.
À cela s’ajoute l’exclusion des obligations émises par certains pays, par exemple s’ils investissent plus de quatre pour cent de leur produit intérieur brut dans les armes et l’armement ou s’ils pratiquent encore la peine de mort. L’accent est mis sur les pays et les entreprises qui se distinguent par leurs performances supérieures à la moyenne en matière de durabilité.
L’offre durable de la Commerzbank
Pour la sélection des titres, la Commerzbank collabore avec l’un des principaux fournisseurs mondiaux d’analyses de durabilité et de notations : MSCI ESG Research. Elle évalue en permanence le comportement environnemental, social et de gouvernance de plus de 7 000 entreprises et pays.
La Commerzbank propose son assurance de durabilité aux investisseurs privés. La condition préalable est un volume d’investissement de 500 000 euros ou plus. Les clients peuvent choisir entre quatre profils, en fonction du niveau de risque. Prenons l’exemple de la police d’assurance de la durabilité « Croissance dynamique des actifs ». Elle investit dans les marchés boursiers mondiaux et est sur la défensive en matière d’obligations. La performance (après coûts) pour la période de janvier à août 2019 est de 5,41 %.
Une police d’assurance de durabilité donne donc un bon sentiment dans deux sens : chaque investisseur peut être sûr que son investissement ne violera pas les critères d’exclusion définis. Et les résultats parlent d’eux-mêmes – avec un risque gérable, si on le souhaite, et malgré le contexte actuel de faibles taux d’intérêt. Les actions et les obligations se sont bien comportées en 2019 et ont donné des résultats positifs. Cela fait d’un fonds commun de placement durable un bon investissement qui complète idéalement les offres de fonds classiques.